洗钱罪司法解释新规：打击洗钱犯罪，维护金融安全
元描述：最高人民法院和最高人民检察院联合发布了《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，明确洗钱罪相关法律适用问题，包括“自洗钱”、“他洗钱”犯罪认定标准、情节严重标准、罚金数额等，为打击洗钱犯罪提供更清晰的法律依据。
近年来，洗钱犯罪手段不断翻新，犯罪分子利用各种方式将非法所得转化为合法财产，严重危害国家金融秩序和社会经济安全。为了进一步打击洗钱犯罪，维护金融安全，最高人民法院和最高人民检察院联合发布了《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》），该解释于2023年8月20日起施行。
《解释》的发布，是打击洗钱犯罪、维护金融安全的重要举措，为司法实践提供了更清晰的法律依据，将有效提升洗钱犯罪的打击力度，维护国家金融秩序和社会经济安全。
新解释明确了洗钱罪相关法律适用问题，包括：
- “自洗钱”和“他洗钱”犯罪的认定标准: 对洗钱犯罪进行分类，明确了“自洗钱”和“他洗钱”犯罪的认定标准，为司法实践提供更清晰的法律依据。
- “情节严重”的认定标准: 进一步细化了洗钱罪“情节严重”的认定标准，将洗钱数额、造成损失、拒不配合追缴等因素纳入考量，使认定标准更加客观、合理。
- “以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的七种具体情形: 列举了七种具体情形，为司法实践提供更明确的判断依据，增强了法律的针对性和可操作性。
- 洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的竞合处罚原则: 明确了两种犯罪的竞合处罚原则，为司法实践提供更清晰的法律依据，确保法律的统一适用。
- 罚金数额标准: 规定了不同法定刑幅度判处罚金的最低数额，为量刑提供更具体的参考标准，确保量刑的公正性和合理性。
- 从宽处罚的标准: 明确了从宽处罚的条件，对认罪悔罪、积极配合追缴的犯罪嫌疑人，可以从轻处罚，体现司法公正和人文关怀。
《解释》对于打击洗钱犯罪具有重要意义，将有效促进洗钱犯罪的预防和打击，维护国家金融安全和社会经济秩序。
洗钱罪的认定标准
“自洗钱”和“他洗钱”的区分
《解释》明确了“自洗钱”和“他洗钱”犯罪的认定标准，为司法实践提供更清晰的法律依据。
- “自洗钱”: 指犯罪嫌疑人为了掩饰、隐瞒自己实施的犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，而将自己实施的犯罪所得及其产生的收益进行转移、转换、掩饰、隐瞒的行为。
- “他洗钱”: 指犯罪嫌疑人为了掩饰、隐瞒他人实施的犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，而将他人实施的犯罪所得及其产生的收益进行转移、转换、掩饰、隐瞒的行为。
《解释》规定，认定“他洗钱”犯罪，必须具备以下三个条件：
- 主观上明知是他人实施的犯罪所得及其产生的收益: 犯罪嫌疑人必须知道自己所转移、转换、掩饰、隐瞒的财物是他人实施的犯罪所得及其产生的收益。
- 客观上实施了转移、转换、掩饰、隐瞒的行为: 犯罪嫌疑人必须实际实施了转移、转换、掩饰、隐瞒他人的犯罪所得及其产生的收益的行为。
- 具有掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的目的: 犯罪嫌疑人实施转移、转换、掩饰、隐瞒的行为，必须是为了掩饰、隐瞒他人的犯罪所得及其产生的收益的来源和性质。
“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准
《解释》明确了“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准，进一步细化了认定标准，增强了法律的针对性和可操作性。
认定“他洗钱”犯罪的主观认识，可以综合考虑以下因素:
- 犯罪嫌疑人与上游犯罪的关联性: 犯罪嫌疑人是否与上游犯罪存在关联，例如是否与上游犯罪的犯罪嫌疑人有亲属关系、朋友关系、商业合作关系等。
- 犯罪嫌疑人对上游犯罪的了解程度: 犯罪嫌疑人是否知道上游犯罪的具体内容、犯罪所得的来源等。
- 犯罪嫌疑人实施洗钱行为的动机: 犯罪嫌疑人实施洗钱行为的动机是否与掩饰、隐瞒上游犯罪所得及其产生的收益的来源和性质有关。
- 犯罪嫌疑人实施洗钱行为的方式: 犯罪嫌疑人实施洗钱行为的方式是否具有隐蔽性、复杂性，是否明显是为了掩饰、隐瞒上游犯罪所得及其产生的收益的来源和性质。
- 其他相关证据: 能够证明犯罪嫌疑人主观认识的其它相关证据，例如书面材料、证人证言、电子数据等。
洗钱罪“情节严重”的认定标准
《解释》进一步细化了洗钱罪“情节严重”的认定标准，将洗钱数额、造成损失、拒不配合追缴等因素纳入考量，使认定标准更加客观、合理，增强了法律的针对性和可操作性。
《解释》规定，洗钱罪“情节严重”的认定标准包括以下几种情形：
- 洗钱数额在五百万元以上，且具有多次实施洗钱行为: 对于洗钱数额较大，且具有多次实施洗钱行为的，应当认定为“情节严重”。
- 拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴: 对于拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴的，应当认定为“情节严重”。
- 造成损失二百五十万元以上: 对于造成损失较大的，应当认定为“情节严重”。
- 造成其他严重后果: 对于造成其他严重后果的，应当认定为“情节严重”。
《解释》明确了洗钱罪“情节严重”的认定标准，为司法实践提供更清晰的法律依据，确保法律的统一适用，提升洗钱犯罪的打击力度。
“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的具体情形
《解释》列举了七种具体情形，为司法实践提供更明确的判断依据，增强了法律的针对性和可操作性，有效打击洗钱犯罪。
《解释》列举的七种具体情形包括：
- 将犯罪所得及其产生的收益转换为虚拟货币、数字资产等: 犯罪嫌疑人将犯罪所得及其产生的收益转换为虚拟货币、数字资产等，以掩饰、隐瞒其来源和性质。
- 利用地下钱庄进行资金转移: 犯罪嫌疑人利用地下钱庄将犯罪所得及其产生的收益进行跨境转移，以掩饰、隐瞒其来源和性质。
- 利用离岸公司或信托进行资金操作: 犯罪嫌疑人利用离岸公司或信托进行资金操作，以掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质。
- 利用第三方支付平台进行资金流转: 犯罪嫌疑人利用第三方支付平台进行资金流转，以掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质。
- 利用网络平台进行资金交易: 犯罪嫌疑人利用网络平台进行资金交易，以掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质。
- 利用虚假身份信息进行资金操作: 犯罪嫌疑人利用虚假身份信息进行资金操作，以掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质。
- 利用其他手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质: 犯罪嫌疑人利用其他手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质。
《解释》列举的七种具体情形，为司法实践提供更明确的判断依据，增强了法律的针对性和可操作性，有效打击洗钱犯罪。
洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的竞合处罚原则
《解释》明确了两种犯罪的竞合处罚原则，为司法实践提供更清晰的法律依据，确保法律的统一适用，有效打击洗钱犯罪。
《解释》规定，掩饰、隐瞒刑法第一百九十一条规定的上游犯罪的犯罪所得及其产生的收益，构成洗钱罪,同时又构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的，依照洗钱罪定罪处罚。
罚金数额标准
《解释》规定了不同法定刑幅度判处罚金的最低数额，为量刑提供更具体的参考标准，确保量刑的公正性和合理性，有效打击洗钱犯罪。
《解释》规定，对于洗钱罪，判处罚金的最低数额如下：
- 判处三年以下有期徒刑或者拘役的，罚金数额不得低于犯罪所得及其产生的收益的百分之十；
- 判处三年以上十年以下有期徒刑的，罚金数额不得低于犯罪所得及其产生的收益的百分之二十；
- 判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑的，罚金数额不得低于犯罪所得及其产生的收益的百分之三十；
- 判处死刑的，并处没收财产。
《解释》规定了罚金数额标准，为司法实践提供更明确的量刑依据，确保量刑的公正性和合理性，有效打击洗钱犯罪。
从宽处罚的标准
《解释》明确了从宽处罚的条件，对认罪悔罪、积极配合追缴的犯罪嫌疑人，可以从轻处罚，体现司法公正和人文关怀，有效打击洗钱犯罪。
《解释》规定，行为人如实供述洗钱犯罪事实，认罪悔罪，并积极配合追缴犯罪所得及其产生的收益的，可以从轻处罚；犯罪情节轻微的，可以依法不起诉或者免予刑事处罚。
《解释》规定了从宽处罚的标准，体现了司法公正和人文关怀，鼓励犯罪嫌疑人认罪悔罪，积极配合追缴犯罪所得及其产生的收益，有效打击洗钱犯罪。
洗钱罪司法解释新规：打击洗钱犯罪，维护金融安全
《解释》的发布，是打击洗钱犯罪、维护金融安全的重要举措，为司法实践提供了更清晰的法律依据，将有效提升洗钱犯罪的打击力度，维护国家金融秩序和社会经济安全。
洗钱罪关键词：
- 洗钱罪
- 自洗钱
- 他洗钱
- 情节严重
- 罚金数额
- 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
- 竞合处罚
- 从宽处罚
- 金融安全
常见问题解答
1. 什么是洗钱罪？
洗钱罪是指将犯罪所得及其产生的收益进行转移、转换、掩饰、隐瞒，使之看起来合法，以逃避法律追究的行为。
2. 洗钱罪的认定标准有哪些？
洗钱罪的认定标准包括：主观上明知是犯罪所得及其产生的收益，客观上实施了转移、转换、掩饰、隐瞒的行为，具有掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的目的。
3. 什么是“自洗钱”和“他洗钱”？
“自洗钱”是指犯罪嫌疑人为了掩饰、隐瞒自己实施的犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，而将自己实施的犯罪所得及其产生的收益进行转移、转换、掩饰、隐瞒的行为。“他洗钱”是指犯罪嫌疑人为了掩饰、隐瞒他人实施的犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，而将他人实施的犯罪所得及其产生的收益进行转移、转换、掩饰、隐瞒的行为。
4. 洗钱罪“情节严重”的认定标准有哪些？
洗钱罪“情节严重”的认定标准包括：洗钱数额在五百万元以上，且具有多次实施洗钱行为；拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴；造成损失二百五十万元以上；或者造成其他严重后果。
5. 洗钱罪的罚金数额标准如何？
洗钱罪的罚金数额标准根据法定刑幅度而定，判处三年以下有期徒刑或者拘役的，罚金数额不得低于犯罪所得及其产生的收益的百分之十；判处三年以上十年以下有期徒刑的，罚金数额不得低于犯罪所得及其产生的收益的百分之二十；判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑的，罚金数额不得低于犯罪所得及其产生的收益的百分之三十；判处死刑的，并处没收财产。
6. 洗钱罪从宽处罚的标准有哪些？
行为人如实供述洗钱犯罪事实，认罪悔罪，并积极配合追缴犯罪所得及其产生的收益的，可以从轻处罚；犯罪情节轻微的，可以依法不起诉或者免予刑事处罚。
结论
《解释》的发布，是打击洗钱犯罪、维护金融安全的重要举措，为司法实践提供了更清晰的法律依据，将有效提升洗钱犯罪的打击力度，维护国家金融秩序和社会经济安全。
随着金融科技的快速发展，洗钱犯罪手段不断翻新，打击洗钱犯罪的任务更加艰巨。我们要不断加强法律法规建设，完善洗钱犯罪的认定标准，提升司法执法水平，加大对洗钱犯罪的打击力度，维护国家金融安全和社会经济秩序。
